天天投资理财

来源:天投网  作者:投资达人  时间:2019-03-28 11:03:18  浏览:14

今年以来电信网络诈骗案件主要类型

2019年1月1日至3月22日,泉州市共破获电信网络诈骗案件425起,刑拘嫌疑人360名。经过对本周期全市发案情况分析,目前发生的电信网络诈骗案件主要类型为:

①网上贷款类诈骗(办理信用卡及提额);

②兼职刷信誉诈骗;

③冒充客服、冒充熟人领导诈骗;

④网上购物、赌博、其他网络类诈骗;

⑤冒充公检法诈骗;

⑥高额返利诈骗;

⑦钓鱼网站、投资理财、虚拟网游充值类、征婚交友诈骗;

⑧按摩色诱、物流诈骗;

⑨中奖、虚假订票改签诈骗。

从发案类型及占比分析,传统电话、短信诈骗方式已向网络诈骗模式转变,其中网上贷款类诈骗案件占据首位。具体占比如下:

网上贷款类

骗子以大额度,低利息,对征信没有要求等幌子,大肆吸引受害人前往咨询借款。受害人上钩之后就以放贷前需要各种手续费、保证金、补充银行卡流水等借口,要求受害人转账汇款,导致不少人上当受骗。更有甚者,骗子会让你开通支付宝借呗花呗等转账货款以作为流水。

案例

2019年1月8日,安溪的王先生接到一条陌生号码的信息称可以贷款,王先生通过QQ与对方QQ联系办理贷款,对方以需要流水激活银行卡要他转账。王先生相信后通过银行卡转账给对方共计105000元,后现发现被骗。

防骗贴士:

正规的贷款平台都不会在贷款前收取任何费用,更不会收取保证金。即使存在服务费和手续费,贷款平台也会在放款时一次性扣取或者在收回贷款时与本金和利息一并收取。也就是说,正规的贷款平台是没有前期费用的!高额度、低利息、免征信都是骗子!

兼职刷信誉类

犯罪分子以“刷信誉赚佣金,点点鼠标就赚钱”为由,以高额返利,转账返利为诱饵,编造“计量获取劳动报酬,多劳多得”骗局,应聘者按照“客户”要求的任务单,让其自垫资金做任务骗取钱财。

案例

2019年3月8日,晋江的曾先生在家中玩手机时,受到一条微信网友发来的消息,请求他帮忙给网店刷单,并称会给一定好处。曾先生垫付之后发现被网友拉黑才发现被骗,共计102000元。

防骗贴士:

此类诈骗大多是以简单的任务,高额的佣金,来诱惑受害者。往往会在开始给一点好处,在受害者放松警惕后便要求连续大笔金额做单。且犯罪分子一般会提供话费、游戏点卡充值等虚拟商品的刷单任务。而虚拟商品都是自动发货,自动确认收货,无法退款。对于“轻松日赚上百”等网络信息应做到“不听、不信、不传”。

冒充亲友、领导类

通过欺骗或其它非法手段获取受害人亲友的QQ号、微信号、手机通讯录等联系方式,再利用非法获得的受害人姓名、工作单位等信息,冒充受害人的亲友领导向其借款汇钱救急。

值得特别注意的是犯罪分子通过网络盗窃大量QQ号及密码,从中搜寻使用人为公司会计或财务人员的QQ号码,将该QQ号码中的联系人备注名为公司老总或其它领导人的QQ号码替换为自己注册的伪“老板”的QQ号码,要求受害人汇款,而财务人员在没有与领导当面核实的情况下就将钱汇到对方账户。

案例

石狮的吴女士是一名财务人员。2019年1月2日,吴女士在公司上班时收到自称“老板”的QQ好友申请,添加之后“老板”要求转账,吴女士相信后分四次转账了181万元,后发现被骗才报警。

防骗贴士:

通过QQ、短信等借钱、汇钱的不要轻信,一定要通过电话证实确认。在接到亲友领导电话时也要保持警惕,注意核实对方身份。加强QQ等通讯工具保密性使用,确保工作QQ和私人QQ不一样;加强财务制度管理,遇到大额现金转账,一定要与领导当面或亲自拨打电话确认后再进行汇款。

冒充客服类

犯罪分子称您购买的物品存在质量问题、订单未成功等要求您申请退款退货。并通过提供钓鱼网站或带有木马。

案例

2019年01月05日,市区的潘女士在家中接到号码一个陌生电话,对方称潘女士在蘑菇街购买了一双鞋有问题要退款给。潘女士与对方通话时,按对方要求将手机上陆续收到的短信验证码告知对方,之后就陆续收到短信提示显示手机开通了支付宝快捷支付、申请贷款五万元发放到储蓄卡账户内、所有银行账户的转账提示。潘女士发现被骗,才报警,共计被骗114773.09元。

防骗贴士:

网购应到主流、资质好的网购网站,登录时要注意甄别域名。若交易失败时,应拨打官网客服电话咨询,不要相信其他陌生来电,不要接收可疑文件或点击来源不明的链接,账户手机验证码不可外泄。银行网站控件、U盾、支付宝不会因为系统升级导致付款失败,有疑问应及时咨询相关官方客服电话。

冒充公检法类

犯罪分子利用改号软件冒充公检法工作人员拨打受害人电话,以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱、电话欠费、信用卡透支消费、银行存款信息被盗用等犯罪为由,通过恐吓诱骗等手段,甚至伪造通缉令,要求将其资金转入国家账户配合调查。

案例

2019年1月6号,市区的李女士在家中到陌生电话,称她在北京东城区新中西街1号装了一个电话欠费1469元人民币,需要接一个电信总公司的电话开一个报案证明单即可免交这笔话费。之后电话转接至一个自称是北京市东城区公安局的电话,对方称李女士涉嫌洗黑钱,需要通过银监会查询银行卡,她就把手机号码和QQ号码告诉了对方,对方通过QQ发送了一个网址链接,李女士将银行卡卡号及密码输入到对方提供的网址,之后发现被转走104804.95元人民币。

防骗贴士:

公安、检察院、法院等国家机关工作人员在执行公务时,绝不会通过电话了解公民账户存款等隐私,更不会通过电话方式做笔录,要求公民提供银行卡账户等资料,或要求上指定网站查看“通缉令”、操作网银接受远程扫描审查账户。遇到此类情况均属诈骗。目前任何公安、检察院、法院等部门都未设立“国家安全账号”,凡是要求将存款转存至指定账户的均属诈骗。

投资理财类

骗子一般在网上、各大微信、QQ群发布诱人广告,受害人进群之后被各种“投资老师”、“业界大拿”忽悠后交了各种手续费开始买进,一般大额买进后先有微小收益,之后资金被套牢开始亏损,接着诱惑受害人买进新的产品,收益无法提现,APP无法打开,“客服”、“老师”消失才发现被骗。

案例

2019年1月16日,南安的王女士从2018年12月2日开始,经人介绍加入一个名称叫“短线圣手”战队141的微信群里认识投资人员,并与对方进行联系投资,被对方以投资的名义进行诈骗,后按照对方的提示进行操作,被骗249157元。

防骗贴士:

投资者对超高收益的投资要保持戒心,不要被暂时的高利率迷惑双眼,切勿相信只挣不赔的“买卖”,避免落入网络投资理财诈骗陷阱。不要向陌生个人账号汇款转账,向平台注资时要多方验证是否合法正规。一旦遭遇诈骗,保存好汇款或转账时的凭证并立即报警。

今年以来电信网络诈骗案件受害群体分析

今年以来电信网络诈骗案件转账方式分析

ATM和柜台转账汇款;

网银、第三方平台支付(包含手机网银及验证码方式);

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