天天投资理财

来源:天投网  作者:投资达人  时间:2020-04-21 14:04:45  浏览:38

定投指数优势

规避“个股”涨跌的风险、无惧市场下跌的风险、降低道德风险、避免老鼠仓带来的损失

背景

中国A股市场经常发生结构性牛市,大盘蓝筹股票大涨,中小成长股票跌;中小成长股票大涨,大盘蓝筹股票跌。

蓝筹股(Blue Chips)是指长期稳定增长的、大型的、传统工业股及金融股。

建议的定投指数组合

进行宽基指数定投:沪深300、中证500、创业板指数、中证500(包含500只个股)

如何配置不同的宽基指数

1.三支不同的指数,配置一定比例的定投组合均能有效地分散风险

结构性市场潜在的投资风险可以通过简单的资产配置大幅降低。

2.该如何配置这三只不同类型的宽基指数,算最优的比例

从上图看出,3∶3∶4的定投混搭组合是当下较为合适的选择。

比较均衡地分配资金能够走得更稳。

3.不要频繁地调整定投比例

市面上暂且没有直接提供组合定投服务的平台

频繁操作已经违背了定投 “ 省时省力 ” 的初衷

如何构建自己的基金组合

三种基金组合方式

一、哑铃型

不仅可以控制投资风险,维持较稳定的投资收益,而且由于基金数量较少,管理起来也很方便

二、核心+卫星型

积极争取超额收益,配置灵活

三、金字塔型

需要自行确定金字塔各个部分的投资比率

构建属于自己的基金组合

第一步 清楚自己的基金投资目标

适当增加高收益基金的投资比例

将稳定收益放在首位,增加稳健型基金的投资比例

确定投资目标需要考虑的相关因素

风险偏好

基金投资者在确定基金投资目标时 要充分考虑到自身的风险偏好,不要确定超出自身心理承受能力的投资目标。

年龄层次

根据年龄来确定投资目标能指导选择的基金组合向 更加科学合理的方向靠拢。

资产状况

必须充分考虑到自身的资产状况,确定科学合理的目标,切勿情绪化投资。

收入水平

基金投资者要考虑到自身的收入水平,确保投资目标所需要的资金与自身日常生活的资金达到平衡。

第二步 根据风险承受能力选择组合

投资者在充分了解不同类型基金的风险特征后,需要结合自身的风险承受能力构建投资组合,在进行构建组合时应: 认清宏观经济背景,准备风险应对手段。

建议先从平衡型的做起,也就是股票基金和债券型的各投资一半,而股票型的大家就选择定投指数基金。

第三步 自我考核基金组合的投资收益

在进行收益考核时,因为基金的短期业绩可能具有偶然性,所以,不具有参考性

只有考核基金的长期收益,才能更准确地把握其业绩水平

在完成了基金投资组合的构建后就不要轻易地改变基金组合了,更不要频繁变动、调整基金组合,而应树立正确的基金投资观,坚持长期投资。

基金组合如何动态调整

何时调整

股市发生大的震荡的时候

基金业绩或者我们的投资目标发生改变时(投资组合发生变化,投资风格和效率可能发生变化)

这种时候应该调整投资策略

100法则

100 -年龄 = 资金投资于高风险资产的比例

投资者40岁左右,那么可以用60%的资金投资高风险的股票市场,剩余资金可以投资于低风险的银行存款、国债等。

两种方法可以帮助我们达到再平衡或者进行定期再平衡

每年12月进行再平衡

组合严重偏离投资目标时进行再平衡

移动
网站
收藏
本页
回到
顶部