天天投资理财

来源:天投网  作者:投资达人  时间:2020-11-09 10:11:24  浏览:52

在基金投资的过程中,太多投资者因为选错基金、短线交易、择时错误等种种原因造成“基金赚钱,基民普遍不赚钱”。那么有没有什么投资方法能够在基金投资中做到100%赚钱呢?我们今天就介绍两种基金投资方法:

一、放弃择时:每月固定拿出收入的一部分投入到指数基金,直至退休。

我们先了解一下美国401k计划,按该计划,企业为员工设立专门的401K账户,员工每月从其工资中拿出一定比例的资金存入养老金账户,而企业一般也按一定的比例(不能超过员工存入的数额)往这一账户存入相应资金。与此同时,企业向员工提供3到4种不同的证券组合投资计划。员工可任选一种进行投资。员工退休时,可以选择一次性领取、分期领取和转为存款等方式使用。

美国的401k计划,其实也是一种很好的被动长期投资证券市场的办法,这种养老计划的投资思路非常值得我们学习。

纵观世界各国,长期投资收益最高的资产都是证券资产。国内近20年来标准股基、混合偏股、封闭偏股、标准债基、普通债基年化收益率达到28.52%、26.1%、19.03%、3.77%、6.97%。只有通过被动投资,长期投资才能避免因为人为的因素降低投资收益,才能真正分享到国家经济发展带来的投资红利。因此我们建议每月固定拿出收入的一部分投入到指数基金,不做择时等任何主观操作,坚持长期投资,直至退休。以国内证券市场历史数据来看,沪深300,深圳100等宽基指数的投资基金平均年化收益率在10%-15%之间,长期投资非常有价值,而选择指数基金可以避免因选错基金经理等人为因素降低投资收益。

二、择时投资:用清晰的数字和投资计划来约束自己的投资行为。

据Choice数据统计:如果在2007年最高点买偏股型基金,到2015年牛市前(2014年底),只有26%的投资者能赚到钱。如果在4000点附近买入股票基金,那么接近66%的基金能赚到钱。如果是在2000点买的话,99%的基金都是赚钱的。由此可见,择时买基金是很有必要的。

从历史数据来看,2000年以来,A股市场出现过5次大底,见底时间分别为2005年6月6日、2008年10月28日、2013年6月25日、2016年1月27日,以及2019年1月4日,见底时上证指数分别为998点、1664点、1849点、2638点和2440点,四次底部的A股动态市盈率分别为19.05倍、13.07倍、11.83倍、17.5倍和14.34倍。在上证指数市盈率处于历史均值(20倍)以下买入,将显著提高盈利概率和收益率。如果以沪深300为例,在沪深300 市盈率 10 倍以下的时候,往往都是绝对的抄底买入机会。

要想在基金投资中赚大钱,就要坚持在大熊市里大量买入,在大牛市大量卖出。在市场低估区域坚持基金定投或分批买入,在估值正常区域坚定持有,在高估区域或泡沫阶段分批卖出。问题是现在每个人都在看估值数据,为什么还是不赚钱,关键就在于每个人对低估和高估都没有清晰的数字,买入和卖出都太主观,没有具体的数字标准和投资计划。

设定好低估和高估的分界线,事先做好自己的基金投资计划,用清晰的数字和投资计划,来约束我们的投资行为,才能够避免恐慌和贪婪的从众心理。

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