天天投资理财

来源:天投网  作者:投资达人  时间:2019-05-08 10:05:35  浏览:53

一,非吸和集资诈骗的区别。

非法吸收公众存款罪:侧重点是非法经营金融业务。但不以非法占有为目的,在主观上是还本付息的;

而非法集资诈骗罪:它的目的就是单纯的以非法占有他人钱财为目的,侧重于诈骗;

具体来说:由于资金链断裂,主动投案的,或是其他情况,一般情况是非吸。而卷款跑路,恶意诈骗,挥霍人民财产的,一般情况是非集;

两者有一部分的重叠关系,但量刑的标准不同,诈骗的量刑要重的多。

二、办案流程

1.一旦P2P平台出事之后,波及人数众多。动辄成百上千的受害人,过亿资产。警方立案的前提是一般超过30个人报案,或者金额达到十万以上,就会进行立案处理,满足一个条件即可。

2.警方会对公司的股权结构,经营人,涉案资金以及账户等情况,开展核查;

3.会封存账户,并且,对借款标的情况,资金去向,开始进行收集整理,核查。

4.之后要聘请专业会计公司,对资金和账户,进行资产统计的工作。

5.对受害人的信息进行梳理和收集,为全国协查做准备。

三、一些容易造成误解的地方。

1. 办案步骤不分前后,各自分工,争取做到同步。

2. 是否能够立案,也要依据受害者和平台签订的合同是否有效。

3. 不论什么案件,办案经费都是由国家拨付,不存在大家道听途说要从追回资产扣除这么一说。

4. 追回的钱不会被充公,许多人纠结于报案还是不报案,是因为听说报案了参与非法集资的钱会被没收上缴国库,拿不回来了。这其实是误解。国家要没收的是因非法集资产生的非法收益,而不是受害人的本金。

5.E租宝宣判的时候,就有投资人在后台不断问,说国家一共罚了e租宝和丁宁18亿,是不是把我们投资人的钱都当做罚款了?这里可以肯定的说:不会。

6.国家要没收的是因非法集资产生的非法收益,而不是受害人的本金。比如某平台集资了1000万,买了一套1000万的房,一年后以1500万卖掉,上涨的这500万就属于非法收益,国家予以没收。而原来的1000万属于应当返还给投资人的部分。

四、报案的一些疑问。

金融受害者只能去平台注册地报案吗?xx平台,我要不要去XX报案呀,要不要邮寄资料或者网上报案?

P2P投资的一个最大特点是投资者的分散性,广泛分布与全国各地,如果一定要到平台注册地报案,既不方便也不经济,这也是许多平台跑路后受害人没有报案的重要原因。

实际上来说,公安高层会指定某地公安机关具体负责侦查,但其他地方公安机关有协查的义务,受理你的诉求,记录你的案情是不能推脱的。有的投友会反映当地报案警方不受理,你就可以把《关于办理网络犯罪案件适用刑事诉讼程序若干问题的意见》这个文件打印出来和他理论,或直接向其上级或者纪委监察部门投诉。

五、爆雷平台的资产处置。

1.资金和资产的处置

前面说过了,会成立专门的专案组,资产清查小组,以及会计和审计。原则上,如果涉案金额过大,在不影响司法程序的情况下,投资者也是可以选取代表进行监督和参与的。对资产的处置,警方会遵循应缴,全数尽缴。

2.逾期、跑路应该属于什么性质

如果平台发的标是真实的,做的是纯中介活动,那么标的逾期,P2P平台并无刑事责任,投资者只能通过法院提起民事诉讼要求借款人偿还。当然,很多投资人是因为信任平台才进行的投资,所以会找平台来负责,这时候要注意沟通的方式和技巧。

因为理论上,平台其实是没有责任的。要努力跟平台达成统一战线,向借款方维权,而不是一味地逼平台方。不过很多出现逾期、跑路的平台是发假标或自融平台,这就属于非法集资犯罪行为了,由公安机关侦查,警方会调查分辨。

3.什么时候回款

在追回资金,处置资产后,要通过审计的形式,进行明确分配和处理。但是,公安机关,是没有权力对资金进行任何处置的。

对案件的判决,是由法院处理的。在法院作出有效的判决之前,资产是不可能进行分配和处置的。大概要多久呢?这个不一定,一般来说,最少也要一年,在判决之后,才能对资产进行处置,而这个处置的时间,还要很久。大家积极配合相关部门调查,静候佳音即可。

4.能回多少资金?

警方会成立专案组,资产查扣组;同时会对涉案的资产,进行冻结,扣押等司法措施。并且进行追赃程序。能追回多少,每个案件的情况不一样。

目前,相关部门非常重视,已制定暴雷平台清盘指引方针,一切从人民的利益出发!相信在案件追查和资产处理上效率会越来越高,有力化解雷潮风险,切实有效的做好本金兑付工作,尽快返还受害者本金!

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