天天投资理财

来源:天投网  作者:投资达人  时间:2020-03-26 11:03:00  浏览:15

非法集资和非法吸收公众存款的区别:

现如今有众多的非法组织,以投资的名义圈钱,实为非法集资,这种行为虽然违法,却因为利益诱人而始终没有消亡。除了广为人知的非法集资,还有一种非法吸收公众存款的行为。

非法吸收公众存款罪:侧重点是非法经营金融业务。但不以非法占有为目的,在主观上是还本付息的;

而非法集资诈骗罪:它的目的就是单纯的以非法占有他人钱财为目的,侧重于诈骗;

具体来说:由于资金链断裂,主动投案的,或是其他情况,一般情况是非吸。而卷款跑路,恶意诈骗,挥霍人民财产的,一般情况是非集;

两者有一部分的重叠关系,但量刑的标准不同,诈骗的量刑要重的多。

处理流程

1.一旦P2P平台出事之后,波及人数众多。动辄成百上千的受害人,过亿资产。警方立案的前提是一般超过30个人报案,或者金额达到十万以上,我们就会进行立案处理,满足一个条件即可。

我们会初步判断情况,达到条件后,就会受理。然后立案侦查,紧接着立即对公司经营人采取刑事拘留措施。

2.警方会对公司的股权结构,经营人,涉案资金以及账户等情况,开展核查;

3.会封存账户,并且,对借款标的情况,资金去向,开始进行收集整理,核查。

4.之后要聘请专业会计公司,对资金和账户,进行资产统计的工作。

5.对投资人的信息进行梳理和收集,为全国协查做准备。

这里给大家解释一下办案具体细则:

1.办案步骤不分前后,各自分工,争取做到同步。

2.是否能够立案,也要依据受害者和平台签订的合同是否有效。

3.不论什么案件,办案经费都是由国家拨付,不存在大家道听途说要从追回资产扣除这么一说。

4.追回的钱不会被充公,许多人纠结于报案还是不报案,是因为听说报案了参与非法集资的钱会被没收上缴国库,拿不回来了。这其实是误解。国家要没收的是因非法集资产生的非法收益,而不是受害人的本金。

5.E租宝宣判的时候,就有投资人在后台不断问,说国家一共罚了e租宝和丁宁18亿,是不是把我们投资人的钱都当做罚款了?这里可以肯定的说:不会!

6.国家要没收的是因非法集资产生的非法收益,而不是受害人的本金。比如某平台集资了1000万,买了一套1000万的房,一年后以1500万卖掉,上涨的这500万就属于非法收益,国家予以没收。而原来的1000万属于应当返还给投资人的部分。

怎么维权

首先要明白,报案不等立案,拿到立案通知书才算立案!有些人报了案,拿了一个报案回执就以为可以了,就回家等消息了,结果是没有立案,最后这件事和你没一毛钱关系。

为什么一定要立案?要立什么性质的案件?明白这个道理非常重要!民事纠纷就去法院起诉,打架偷窃等一般日常小案件派出所来管,传销等经济诈骗找经侦局,重大刑事案件归刑侦队,所以,立刑事案件是级别最高的而且能最快解决问题!我们要报就报诈骗案,别说其他什么互助盘、拆分盘、旁氏骗局,直接说是被诈骗的。

因为诈骗案是属于刑事案件,警察可以强制抓人,最后不但要赔我们钱还得让那些骗子们去坐牢!

为什么不去派出所现场报案,却呆在家里打110报警? 这是关键!如果你去现场报案,找派出所,找经侦局,找熟人警察都是没有用的!别浪费时间了!  一定要在家手机打110报案,110直接是到转到市接警中心的,每一个报案电话都会录音并且登记备案的,更受重视不会置之不管,绝对会给处理回执!这是立案的关键第一步。

具体如何报案?大家不要想太复杂,每个人都勇敢的去做!流程就是马上拿起你的手机打110报警,就这么简单,打通电话怎么说?就说我在201X年X月被XXXX公司的推广员或者业务员XXX洗脑了,给他们打了XXX万元。

结果钱全部被骗光了,骗子现在联系不上了,所以我报警!要带什么资料:带上身份证就可以了,如果有银行、支付宝、微信转账流水可以一起带上,其它都不要带。一般情况警察会在你打电话报警后的几分钟主动联系你,问你在哪里并且开车来接你去派出所做笔录。

到了派出所具体做什么?不用担心,警察会一步一步问你的,很简单,问你叫什么名字?住哪里?什么地点什么时间被骗多少钱?你通过什么方式打款给骗子的,打到哪个账号,事情简单经过记录。最后签字,拿报案回执走人,过几天坐等拿立案书。

一定要注意:

最关键的一点!整个过程你不要提“投资”“亏损”“怀疑不合法”“自愿”等字眼, 说话一定要简单明确,首先我们是“被诈骗”,而不是投资亏损,我们以前什么都不懂,是“被洗脑”了,所以“打款到他们指定账号”,他们让我怎么操作我就怎么操作。

我们要告谁?目标一定要明确,不要提什么平台、项目、网站、APP,不要提什么会员单位,你讲得越多就越复杂,警察越不会给你立案, 一定要简单!!你的钱是打给了XXX公司,所以你只提XXX这个公司就对了!

P2P平台的案件和传统的经济诈骗还是所区别:

首先,在P2P案件的处理上,法院是不要求对每个受害人进行笔录确认的,面对成千上万的受害人,全部邮寄资料到平台注册地警方的话,核对文件和收纳文件是一项很重大的活动。因此以警方的通告为主,可以选择到当地和网上报案。个人的损失金额的统计是由司法部门来统计核对确认。

基于服务器的后台数据,所有投资人的实名信息和投资信息都是有的。而最终损失的金额,是根据后台数据进行统计的,不是根据你的报案金额来统计的,没有任何的纰漏和差错,大家大可放心。

总结来说,只要案发地立案侦查了,离的远的受害人,是不需要到案发地报案的,可以通过网上报案,或者等待全国协查。

资金追击情况

1.资金和资产的处置

前面说过了,会成立专门的专案组,资产清查小组,以及会计和审计。原则上,如果涉案金额过大,在不影响司法程序的情况下,投资者也是可以选取代表进行监督和参与的。对资产的处置,我们会遵循应缴,全数尽缴。

2.逾期、跑路应该属于什么性质

如果平台发的标是真实的,做的是纯中介活动,那么标的逾期,P2P平台并无刑事责任,投资者只能通过法院提起民事诉讼要求借款人偿还。当然,很多投资人是因为信任平台才进行的投资,所以会找平台来负责,这时候要注意沟通的方式和技巧。

因为理论上,平台其实是没有责任的。要努力跟平台达成统一战线,向借款方维权,而不是一味地逼平台方。不过很多出现逾期、跑路的平台是发假标或自融平台,这就属于非法集资犯罪行为了,由公安机关侦查,警方会调查分辨。

3.什么时候回款

在追回资金,处置资产后,要通过审计的形式,进行明确分配和处理。但是,我们公安机关,是没有权利对资金进行任何处置的。

对案件的判决,是由法院处理的。在法院作出有效的判决之前,资产是不可能进行分配和处置的。大概要多久呢?这个不一定,一般来说,最少也要一年,在判决之后,才能对资产进行处置,而这个处置的时间,还要很久。大家积极配合相关部门调查,静候佳音即可。

4.能回多少资金?

警方会成立专案组,资产查扣组;同时会对涉案的资产,进行冻结,扣押等司法措施。并且进行追赃程序。能追回多少,每个案件的情况不一样。

受害者如何合法唯护权益

如果平台已经暴雷,后悔及埋怨没有任何作用,最重要的是立刻开始维权,但是大部分投资者缺乏维权知识,容易造成恐慌心理,并且人云亦云,做出很多无用功。这里提出以下建议:

1.立刻收集相关资料

包括投资合同、银行资金流水、平台投资记录、充值及提现记录等。有些情况下平台网站打不开,合同就无法提供了,资金流水就成为了关键证明。

2.报警并积极配合

首先应该向问题平台的所属地公安局报警,提供相关材料。立案之后,问题平台所在地的公安局会向全国公安局发协查通知,这时候投资人才可以在自己的所在地公安局报警并登记。

3.案件信息登记

有些人在踩雷之后非常焦急,比如打不进报警电话、抽不出时间去现场、不知道干什么,其实这些都不是关键因素,也不会对受害人的权益造成影响。最关键的步骤是,立案之后警方会发出公开通知,要求受害人进行“案件信息登记”,积极配合任何信息以相关部门通告为准。

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