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来源:天投网  作者:投资达人  时间:2020-05-12 11:05:28  浏览:30

行业动态

5.10 信托公司年报收官 主动管理规模占比升至四成

信托公司年报基本披露完毕,仅剩雪松信托、国通信托推迟发布年报数据。数据显示,信托行业主动管理规模占比显著提升,但内部“马太效应”日渐趋强,尾部信托公司在严监管背景下生存压力明显增大,转型难点颇多。年报数据显示,截至2019年末,66家信托公司整体的信托资产规模为21.28万亿元,平均每家公司为3225亿元;信托资产规模超过万亿元的公司有2家,不足千亿元的公司有12家。对比2018年末数据看,19家公司信托资产规模增加,46家公司的信托资产规模下降。梳理2019年信托行业的主动管理业务规模可以发现,其9.24万亿元的体量在整体行业资管规模中占比达43.42%,对比2018年32.82%的占比大幅提升了10.6个百分点。另外,从赚钱能力的角度来看,去年66家信托公司共实现净利润536.75亿元,较2018年全行业实现的净利润下降约5%,符合市场预期。

5.9 强化数据治理 信托公司开始按月报送监管数据至中国信登

报送的标准化监管数据主要包含四大方面,管理信息、产品信息、业务信息、会计信息。据中国信托登记有限责任公司微信公众号,5月6日至9日,中国信登组织全国各信托公司开展信托业标准化监管数据采集报送演练。此举是为5月份信托业开启标准化监管数据报送做准备工作。中国信登表示,根据中国银保监会明确由中国信登负责采集管理全国信托业标准化监管数据的监管要求,近期,中国信登向全国各信托公司下发《中国信托登记公司关于采集标准化监管数据的通知》,各信托公司应于每月15日前(遇节假日顺延)将监管数据报送至中国信登,并在今年5月15日前完成首期管理类数据报送工作。

5.9 近18万亿元资金信托将迎监管升级 银保监会严格限制通道类业务

近18万亿元资金信托将迎来监管升级。5月8日晚间,银保监会表示,为落实《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称资管新规)要求,规范信托公司资金信托业务发展,银保监会制定了《信托公司资金信托管理暂行办法(征求意见稿)》,现向社会公开征求意见。数据显示,截至2019年末,全国68家信托公司管理的信托资产合计21.6万亿元,其中管理的资金信托资产合计17.94万亿元。银保监会表示,资金信托是基于信托关系的资产管理产品,在国民经济循环中长期扮演着以市场化方式汇聚社会资金投入实体经济领域的角色。因此,为补齐制度短板,银保监会对照资管新规要求,研究起草了上述《办法》。《办法》坚持从紧从严的监管导向,控制具有影子银行特征的信托融资规模,严格限制通道类业务,以推动资金信托回归“卖者尽责、买者自负”的私募资管产品本源,发展有直接融资特点的资金信托,促进投资者权益保护,促进资管市场监管标准统一和有序竞争。

5.9 66家信托晒年报:马太效应与坏账计提成关键词

截至目前,66家信托公司的年报“成绩单”已发布。11家信托公司营收超30亿元,8家信托公司净利超20亿元,5家信托公司单投资收益一项便超10亿元,还有两家信托公司人均能赚超千万元:而“吊车尾”的公司营收仅有400多万元,还有4家净利为负,首尾差距超过千倍。记者注意到,部分曾经的“绩优生”业绩跟不上,或与计提资产减值准备有关。2019年,超过半数信托公司增加计提各项资产减值准备,其中10家公司2019年内增加计提金额超5亿元,部分公司计提金额较2018年同比超过200%。

5.8 银保监会:加强对资金信托投资非标债权资产管理

银保监会就《信托公司资金信托管理暂行办法(征求意见稿)》公开征求意见,提出限制投资非标债权资产的比例,明确全部集合资金信托投资于非标债权资产的合计金额在任何时点均不得超过全部集合资金信托合计实收信托的50%。据悉,为落实《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,规范信托公司资金信托业务发展,银保监会起草了《信托公司资金信托管理暂行办法(征求意见稿)》。意见反馈截止时间为2020年6月8日。

5.7 集合信托发行规模再降 信托公司怎样“留客”?

在新冠肺炎疫情冲击波影响下,集合信托市场发行不易、增量萎缩现象仍在继续,5月7日,据普益标准最新发布的报告数据显示,本周(4月25日-5月6日,以工作日计算)共有37家信托公司发行了210款集合信托产品,发行数量环比减少51款,降幅为19.54%。疫情下信托公司展业难度加剧,如何保收益留存客户也成为必须解决的难题。

5.6 聚焦信托业年报:两极分化 去通道化

5月6日,记者注意到,68家信托公司中已有65家披露了2019年业绩经营数据,信托公司业绩分化趋势进一步显著,去通道成效明显。但值得关注的是,在风险暴露的同时,信托公司自营资产不良率也有所攀升。在分析人士看来,经过十多年的市场化发展,信托行业的头部格局基本稳定,随着新冠肺炎疫情防控转为常态化、逆周期调节政策力度加大,“新基建”将成为未来信托公司重要的展业领域。

机构动态

5.10受疫情影响,这家央企信托又一产品延期,募资投向重庆地产项目

新冠疫情对地产和金融行业的影响正在显现。记者获悉,光大信托一款投向重庆茂田实业集团的信托计划未能顺利兑付。茂田实业信托计划募资用于重庆一个商业地产项目的开发。茂田实业信托计划在前期兑付了一部分后,最近到期的产品未能顺利兑付。有光大信托相关员工向记者表示,目前确实处于延期中。谈及原因,这位员工透露,“信托资金投向重庆的地产项目,但重庆受疫情冲击比较严峻,项目无法及时复产和销售”,才导致了延期。

5.9  首家外资独资公募基金来了?上海信托启动出售49%上投摩根股权

5月9日,上投摩根基金管理有限公司49%股权项目开始进行预披露,信息披露期满时间为6月4日。转让方是上海国际信托有限公司。记者从上海信托2019年年报获悉,报告期内,上投摩根基金管理公司(以下简称“上投摩根”)由上海信托持股 51%,摩根资产管理(英国)有限公司持股 49%。上海信托持有的 2%股权目前正处于转让过 程中,买方为摩根资产管理。值得关注的是,上海信托在2019年年报中表示,根据国务院金融稳定发展委员会《关于进一步扩大金融业对外开放的有关举措》 及中国证券监督管理委员会之安排,自 2020 年 4 月 1 日起,在全国范围内取消基金管 理公司外资股比限制。在此背景下,上海信托收到摩根资产管理的通知,摩根资产管理拟收购公司持有的上投摩根剩余的股份。“为落实国家金融业对外开放并优化集团发展战 略,公司将根据监管规定、国有资产管理的要求以及《公司章程》的规定,基于互惠 互利的商业原则,启动上述股权转让的沟通协商、评估、挂牌等相关事宜。”上海信托在2019年年报中如此表示。这意味着,摩根资管有望通过产权交易所的挂牌,收购并取得上投摩根股权至100%

5.9 将科技基因融入金融血脉 光大信托两项普惠金融类国家发明专利获批

信托行业在专利申请方面获得突破。近日,光大信托普惠金融业务领域的两项科技发明专利申请获国家知识产权局审批通过,这是国内信托行业首个普惠金融类国家科技发明专利,也是该公司首次获得国家知识产权局授权的科技发明专利。

5.9 吉林信托2019年报闹“乌龙” 更正后仍有差错

4月30日,吉林信托在其官网对外公布其2019年业绩报告。而引起注意的是,在吉林信托披露信托项目资产负债表时,与2018年数据完全一致;同时,在此数据下方,公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人名字则赫然在列。随后中国网财经向吉林信托求证此事,对方表示:“是由于部分数据未更新造成的,现已经将更新后年报上传到官网”。5月7日,在第一次公布2019年年报几天后,吉林信托在官网重新上传年报,上述错误引用数据,已更新为2019年数据。数据显示,截至报告期末,吉林信托拥有信托资产合计649亿元相较期初下降约25.6%,基本符合监管有关压降信托资产规模要求。然而,记着发现,吉林信托虽然更正了错误的信托资产数据,但在披露母公司所有者权益变动表时,年报页眉处却显示的是“2018年度报告”字样。

5.8 信托公司人均净利润逾300万,重庆信托人均两千万居行业首位

截至今年5月8日,68家信托公司的66家已经发布了2019年年报记者统计,2019年人均净利润为307万元,几乎与2018年持平。不过2019年行业前10名信托公司人均净利润远好于2018年人均净利润。在信托公司主营收入中,行业前10名信托公司的信托业务收入变化不大,仅有外贸信托和四川信托排名下滑。人均净利润越高,说明每个职工创利越多,贡献越大,既是考核企业净利润水平的指标,也是考核劳动效率的重要指标。重庆信托2019年度报告称,当年重庆信托实现营业收入78.79亿元,净利润32.28亿元,同比增长超15%;人均净利润2076.07万元,继续稳居行业首位,2018年重庆信托人均创利为1858.59亿元。

5.8 信托系发力!西藏信托欲申请消费金融牌照

消费金融牌照再掀热潮,继银行系之后,信托公司也开始直接入场申请消费金融牌照了,未来这应该会引起其他信托公司效仿。近日,西藏信托有限公司(下称西藏信托)公布了2019年业绩情况。西藏信托的注册资本为30亿,其中西藏自治区财政厅持股89.43%,西藏自治区投资有限公司持股10.57%。据财报显示,西藏信托于去年11月先后召开董事会即股东会议,两次会议审议通过了《关于出资组建消费金融公司的议案》。这就表示西藏信托申请消费金融牌照的事已提上日程。如今已过了近6个月,根据日期猜测西藏信托出资组建消费金融公司应该已进入实质阶段阶段,甚至有可能已向监管递交了申请。按照行业内的常规做法,其筹备的消费金融公司可能也会采用企业参股、西藏信托控股的模式运作。

5.7 不动产投资信托基金将开闸 商业不动产REITs造富

REITs将在国内开闸。近日,证监会发文,为有效盘活基础设施存量资产,增强资本市场服务实体经济质效,丰富资本市场投融资工具,证监会与国家发展改革委推进基础设施领域不动产投资信托基金(REITs)试点工作,并发布了征求意见稿。易居研究院智库中心研究总监严跃进对新京报记者表示,此次基建领域的REITs试点,从宏观经济角度来说,体现了基建发力进而带动固定资产投资的导向,使得投资作为三驾马车之一的地位更加凸显,有助于宏观经济的复苏。

5.7 五矿信托2019年信托资产逆势上扬超47%公允价值损失飙升3.7倍

与其他公司不同,面对近两年监管对“调降”信托资产规模要求,五矿信托该资产规模却大幅逆势上扬。4月28日,五矿信托发布2019年年度报告显示,当期其实现营收41.57亿元,同比增长41.73%;实现净利同比增长22.38%,最终录得21.05亿元。其中,手续费及佣金收入大幅上涨47.39%,实现35.27亿元,对业绩增长功不可没。同时,当期其他收入从7975.82万元,上涨到2.99亿元,涨幅更是超过274%,使其成为利润表中的亮点。

5.6  陕国投A:经营业绩创历史新高2019年净利润同比增长82%

陕国投信托日前披露了2019年度报告,报告显示,公司2019年实现营业收入17.56亿元,同比增长70.89%;实现净利润5.82亿元,同比增长82.03%;拟每10股派发现金红利0.30元(含税)。值得注意的是,营业收入和净利润均创下公司上市26年以来的新高。2019年公司新增信托项目266个,新增项目的规模994.43亿元,同比增长27.48%,到期安全兑付1172.87亿元。截至2019年末,公司信托资产规模2887.13亿元,信托主业手续费及佣金净收入9.27亿元。公司表示,2019年公司大力延揽创新引领型金融高端人才,积极拓展业务,严控经营风险,调优业务结构,提升主动管理能力,在强化信托主业、推动市场化改革等方面取得了较好成效。

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