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来源:天投网  作者:投资达人  时间:2019-08-16 09:08:06  浏览:174

在人们的想象中,瑞士银行不仅储蓄着金钱,还储蓄着与金钱、权力相关的黑暗秘密。仿佛只要它把账户公开,世界不少国家都会产生震动,尤其是那些贪官。

现在这个盒子就要打开了。

从下个月起,印度政府将获得所有印度人在瑞士银行开户的详细信息,其中也包括2018年以来关闭的账户。

这就意味着,瑞士今后将根据金融账户涉税信息自动交换标准(AEOI),与印度税务机关分享,包括每个瑞士金融机构的每名印度客户的开户人信息、账户情况、财务信息。

这里需要跟读者稍微介绍一下,瑞士银行向印度政府所提供的开户信息都涉及哪些方面。

具体而言, 开户人信息包括姓名、地址、出生日期和税务识别码;帐户信息包括帐号及金融机构名称和地址;财务信息包括利息收入、股息和保险、理财等其他财务收入。

不过,依据AEOI,瑞士银行所公开的内容只涉及以印度居民名义正式使用的账户。

只要是在瑞士境内实名开设的账户,其所有信息几乎都会无一例外地与签署AEOI的国家一对一共享。

其实,早在去年10月,瑞士联邦税务管理局就宣布,为了打击税务欺诈,该机构已于9月底首次按照AEOI同其他国家税务机关进行了账户信息的交换。

首批与瑞士联邦税务管理局实现信息交换的国家,除了欧盟成员国(除塞浦路斯和罗马尼亚,上述两国在保密性和数据安全方面不达标)之外,还有澳大利亚、加拿大、根西岛、冰岛、马恩岛、日本、泽西岛、挪威、韩国。

瑞士联邦税务管理局还表示,若合作方能够保证遵守保密性和数据安全标准,该局将于2019年将数据共享扩展到约80个国家和地区,而印度就是这1/80。

自2014年莫迪上台以来,印度政府的海外追逃风暴就愈演愈烈。

今年3月,印度珠宝大亨尼拉夫·莫迪(Nirav Modi)在伦敦被捕。为了和印度总理莫迪区别,姑且称他为珠宝大亨莫迪。

这位与印度总理莫迪同姓的大亨出身名门,家族三代从事宝石贸易,身价不菲,还曾在2018年初陪同莫迪总理出席达沃斯世界经济论坛。在福布斯富豪排行榜上,珠宝大亨莫迪以17.3亿美元的身家,位列印度最富排行榜第85位。

但曾经的高光随着其涉嫌欺诈印度旁遮普国家银行20亿美元而逐渐消散,与莫迪总理同姓也没能成为其“免死”的丹书铁劵。

在珠宝大亨莫迪被伦敦一家法院逮捕并被数次拒绝其保释申请后,印度多次表示希望将其引渡回国。但英国表示若应印度所请对珠宝大亨莫迪进行引渡,那么就存在其在引渡过程中潜逃的“重大风险”。

根据印度Business Today6月27日的一份报道,瑞士当局应印度执法单位要求,冻结了与珠宝大亨莫迪直接相关的4个瑞士银行账户,资产总值超过4000万美元。

而珠宝大亨莫迪家族在瑞士银行中的几千万美元黑钱,只是掀起了印度海外黑金的冰山一角。此前,印度一家非政府组织发起一项名为“把印度在瑞士银行的黑钱带回来”的请愿签名,这项活动显示,印度存在瑞士银行一家的黑钱总额就达到70 LakhCrore卢比(1卢比约合0.1元人民币)。

70 Lakh Crore卢比,这是个什么概念呢?

首先,需要科普一下印度的独有货币计量单位。Lakh表示10万;Crore表示千万,10万个1千万,也就是1后面12个“0”。代入到70 Lakh Crore中,就是7后面13个“0”,用科学计数法表示就是7e13。

印度海外黑钱这么多!印度总理莫迪坐不住了。

以清廉自诩,以反腐著称的总理莫迪,扬言要大刀阔斧地开始海外追逃追赃。在6月底的大阪G20峰会上,莫迪主要谈了两个问题,一个是反恐,另外一个就是外海追逃追赃。

试想一下,如果这些黑钱被成功追回,不仅印度的法治进程将取得长足进步,政府也会多一项不菲的收入。毕竟总理莫迪刚刚宣布了2024年成为5万亿美元经济体目标,这也是印度政府海外追逃追赃、打击海外洗黑钱愈演愈烈的重要原因之一。

你要问有没有莫迪政府打击政治对手的考虑?我不知道,但可以肯定的是,一定有人在暗处瑟瑟发抖。毕竟2016年的一场废钞令,让多少反对派存在党部的黑钱一下子变成废纸?

说到这里,我们有必要回顾一下瑞士银行的客户保密原则。这是很多黑钱肆无忌惮流向瑞士银行的根本原因。

公开资料显示,16世纪时,大量受迫害的新教徒从法国和意大利逃到瑞士,这些新教徒也带来了大量金钱,交给日内瓦银行家打理。瑞士在这样的环境中,造就了银行业的高度繁荣,而银行保密原则成为瑞士经济繁荣的基石。

1713年,日内瓦议会制订了一项规则:银行人员应登记客户信息,但未经市议会批准,不得泄露给储户本人以外的任何第三方。1934年,瑞士联邦银行与储蓄银行法明确规定,违反银行保密规则的行为是犯罪,而法律追溯范围将离职的员工也算入在内,也就是说即使不在瑞士银行干了,也要守口如瓶。

300多年来,瑞士银行就一直严格执行着这一客户保密原则。这项制度也让各种不同渠道来源的资金因“安全感”而纷至沓来,成就了瑞士最大离岸金融市场。当然,这其中也包括大量的“黑金”......

一直以来,不少国家指责瑞士银行吸纳了一些涉嫌腐败高官的资金,知名者有梅内姆、萨达姆、卡扎菲、陈水扁等,还有其他更多匿名官员,财产底细更无人知晓。

此外,瑞士银行还曾发现多个恐怖分子开设的账户。

需要顺便说一句的是,瑞士AEOI自2017年1月1日起生效。迄今为止,瑞士议会已批准与89个伙伴国家(截至2019年1月1日)建立了AEOI框架下的合作,包括几乎所有欧盟成员国、G20和经合组织国家。

中国和印度一样,也将在今年9月纳入AEOI框架下账户信息交换清单,未来瑞士银行恐怕将不再是各国贪官的避险天堂了。

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